Объясняем на пальцах: Москва раздает инновационным стартапам льготные займы. Как их получить?
Издательство Inc.подробно рассказывает о работе Moscow Seed Fund
Московские стартапы могут получить от города до 36 млн руб. на срок до 6 лет. Деньги выдает Moscow Seed Fund, они предназначены для инновационных проектов научно-технической сферы. Такой заем уже получили 60 компаний. Льготные займы выдали компаниям самых разных направлений — от финтеха и образования до медицины и приборостроения. Чтобы получить такой заем, надо быть проектом ранней стадии — seed (когда составляется дорожная карта, тестируется прототип и готовится запуск) или pre-seed (когда кроме идеи и понимания рынка еще ничего нет, даже четкого представления о способах ее реализации и продвижения). Заявки принимают даже от предпринимателей, у которых еще не образовано юридическое лицо.
- от 0,5 млн руб. до 8 млн руб. на срок до 3 лет, если инвестиции партнера фонда составят не менее 50% от суммы займа;
- от 8 млн руб. до 12 млн руб. на срок до 4 лет при инвестициях от 75%;
- от 12 млн руб. до 18 млн руб. на срок до 5 лет при инвестициях от 100%;
- от 18 млн руб. до 36 млн руб. на срок до 6 лет при инвестициях от 200%.
То есть чтобы получить максимально возможные 36 млн руб., вложение инвестора должно быть минимум 72 млн руб. Выдается заем под 12% годовых, с 2-летним льготным периодом (в первые 24 месяца выплат никто не попросит).
В обмен на льготный заём фонд берет в залог долю в стартапе. «Мы не становимся участниками компании, не влияем на её деятельность, не блокируем никакие решения руководства, — обещает исполнительный директор Moscow Seed Fund Алексей Костров. — Доля в залоге гарантирует, что предприятие готово развиваться и возвращать занятые средства». Чтобы заранее прикинуть размер залога, можно разделить стоимость компании (по оценке частного инвестора) на объем займа. Реальная цифра будет отличаться (итоговая формула расчета немного сложнее), но не сильно. Доля в стартапе будет находиться в залоге весь срок займа, после чего ее вернут предпринимателю. Все это время фонд будет отслеживать финансовые и операционные KPI компании. Устанавливать их будет не фонд, а сам стартап. «Наш интерес заключается в росте и развитии финансируемых компаний. Для этого мы просим их устанавливать себе какие-то показатели эффективности — количественные и качественные, — отмечает Костров. — Если будут небольшие отклонения от графика их достижения — ничего страшного. А если компания полностью не справляется с собственными планами несколько кварталов подряд, мы отзываем очередной транш средств займа и пытаемся разобраться в причинах, предлагаем варианты решений».
Чтобы вам выдали деньги, инвестор должен отправить в фонд вот такой пакет документов:
- краткое описание проекта;
- презентация;
- копии уставных документов (при наличии);
- смета расходов;
- финансовая модель (план);
- оценка стоимости проекта от инвестора;
- заявка инвестора с графиком траншей;
- целевые показатели эффективности и календарный план их выполнения;
- инвестиционное соглашение (term-sheet) об основных условиях сделки между инвестором и инновационным предприятием.
Все формы можно скачать с официального сайта. Первые 3 пункта должны быть у любого стартапа по умолчанию, а со всем остальным поможет инвестор.
Рассмотрев все бумаги, фонд пригласит вас и инвестора на Экспертный совет — познакомиться, задать вопросы о проекте и принять решение. Если оно будет положительным, инвестора попросят предоставить подтверждение о том, что он вложился в стартап. Затем фонд подготовит документы для сделки и подпишет с компанией и инвестором договоры — о совместном инвестировании, инвестиционном займе и залоге. Общие сроки всех формальностей по большей части будут зависеть от того, насколько правильно вы с инвестором заполните все документы и насколько оперативно сможете решить связанные с ними вопросы, если они возникнут. Как отмечают в фонде, самая быстрая сделка за всю практику была проведена за 24 дня с момента одобрения на экспертном совете, однако ориентироваться на эту цифру не советуют: каждый случай индивидуален.
Справка: Фонд развития венчурного инвестирования города Москвы образован Департаментом предпринимательства и инновационного развития города Москвы. Основная миссия Фонда - поддержка начинающих венчурных инвесторов и молодых инновационных предприятий.
К списку «»
